ayondo – CFD, Forex und Social Trading

Mit einem Klassiker unter den Online Brokern, der bereits seit vielen Jahren im Geschäft ist und unter den Anlegern über eine hohe Bekanntheit und Reputation verfügt, handelt es sich bei dem Anbieter ayondo. Neben einer gewissen Präsenz in den Medien ist diese Bedeutung auch auf die spezielle Angebotsstruktur von ayondo zurückzuführen. Neben dem spekulativen CFD Handel hat sich ayondo mittlerweile auch einen Namen als sogenannte Social Trading Plattform gemacht. Neben den eigentlichen Handelskontrakten bietet das Unternehmen nämlich auch eine riesige Auswahl an sogenannten Top Tradern, denen der Anleger über die Plattform von ayondo als Follower folgen kann, um von deren Strategien und Renditen zu profitieren. Des Weiteren handelt es sich bei diesem Anbieter um eine Plattform, mit einem ausgesprochen breiten Angebot über den eigentlichen Handel hinaus. Neben umfangreichen Bildungsmöglichkeiten gehören dazu auch ein eigener Blog sowie vielfältige und immer wieder aktuelle Bonusprogramme. Bei so viel Angebot wollten auch wir genauer hinschauen und haben dies auch getan. Die Ergebnisse unseres Tests sind in den folgenden Abschnitten nachzulesen.

Das Handelsangebot – CFD und Social Trading

Das Unternehmen ayondo mit Sitz in Großbritannien und Deutschland hat sich seit einigen Jahren auf den spekulativen Handel mit sogenannten „Contracts for Difference“ (CFD) spezialisiert. Die Wirkungsweise dieser auf Deutsch auch als Differentialkontrakt bezeichneten Finanzprodukte bietet dem Händler die Möglichkeit, über die Hebelwirkung geliehenen Kapitals die Schlagkraft seines eigentlichen Geldeinsatzes zu vervielfachen. Als Sicherheitsleistung für das zusätzliche Handelskapital muss daher vom Händler auch ein bestimmter Betrag in Form der sogenannten Margin hinterlegt werden.
In Endeffekt können somit auch bei kleineren oder sogar kleinsten Kursdifferenzen beachtliche Renditen erzielt werden. Allerdings kann sich der Verlust im Falle einer gegenteiligen Entwicklung ebenfalls vervielfachen. Im Gegensatz zu klassischen Optionen oder auch binären Optionen handelt es sich bei CFDs um Finanzprodukte ohne eine Verfallsfrist und laufen dabei grundsätzlich zeitlich unbegrenzt und eignen sich damit durchaus auch für eine etwas längerfristige Handelsperspektive. Allerdings wird der Handel mit CFDs zumeist durch zu sehr kurzfristig orientierte Anleger dominiert. Grundsätzlich sind CFDs dabei keineswegs auf den Aktienmarkt beschränkt. Da der Händler jedoch nicht das eigentliche Basispapier kauft sondern eben einen entsprechenden, durch den Online Broker herausgegebenen Kontrakt, ist er auf das Angebot des jeweiligen Broker Unternehmens angewiesen. Das Angebot von ayondo ist dabei als beispielhaft für eine ausgewogene Struktur und einer Vielfalt an Handelsmöglichketen zu bezeichnen. Eine große Auswahl ist allein daher wichtig, damit sich der Händler das Produkt aussuchen kann, bei dem er sich wirklich gut auskennt bzw. für welches er sich interessiert. Bei ayondo verteilt sich dieses Angebot zunächst auf die Kategorien Aktien, Indizes, Rohstoffe und Währungen. In jeder dieser Kategorie ist die Auswahl umfangreich. Bei den Indizes bedeutet dies etwa, dass neben allen wichtigen Europäischen und Amerikanischen Indizes und Futures auch zahlreiche Indizes aus Asien und dem pazifischem Raum gehandelt werden können. Auch ETFs, also so genannte Indexfonds, gehören zum Spektrum von ayondo. Bei Aktien warten rund 1.200 unterschiedliche Werte vor allem aus Europa als auch aus den USA auf den CDF Handel, wobei besonders für Deutschland die Auswahl sehr in die Tiefe geht. Neben den großen Unternehmen des Dax können auch die Werte von zahlreichen kleineren und mittleren Unternehmen gehandelt werden. Und auch die Auswahl am Forex kann sich sehen lassen: Der hochliquide Forex Markt eignet sich besonders gut für den Handel mit CFDs. Dadurch kann praktisch rund um die Uhr mit relativ geringen Spreads gehandelt werden. Hierfür stehen mehr als 50 Währungskombinationen zur Auswahl, die sich nicht nur aus den bekannten Währungen US Dollar, Euro japanischem Yen, Britischem Pfund und Schweizer Franken zusammensetzen. Auch eine Reihe weiterer kleiner Währungen kann über ayondo gehandelt werden. Hierzu gehören etwa der Australische und der Kanadische Dollar, die Dänische und die Norwegische Krone oder etwa auch der Südafrikanische Rand. Etwas übersichtlicher ist das Handelsangebot in der Kategorie Rohstoffe. Neben den Edelmetallen Gold, Silber und Platin ist auch der CFD Handel mit Energieprodukten sowie Futterweizen möglich.
Eine gewisse Besonderheit stellt bei ayondo die Möglichkeit dar, mit CFDs auf die Entwicklung von Anleihekursen zu setzen. Interessant ist dabei vor allen die Möglichkeit, ein sehr stabiles Produkt wie die Anleihe mit einem spekulativen Differentialkontrakt zu kombinieren. Hierfür stehen die bekanntesten und am weitesten verbreiteten Anleiheprodukte der Zentralbanken der USA (FED) und von Deutschland sowie von Europa zur Verfügung. Auch Schweizer und Britische Anleihen können gehandelt werden.
Für alle Handelsklassen bietet ayondo dabei auch den Einsatz einiger Orderzusätze wie etwa Stopp Loss an, um den Handel zu erleichtern und für den Anleger sicherer zu machen.
Mit Blick auf das Angebot lässt sich also schon einmal konstatieren, dass es wohl wenig Anbieter gibt, die ihren Kunden ein solch umfangreiches Angebot für den CFD Handel bieten können. Darüber hinaus tritt ayondo aber auch als sogenannte Social Trading Plattform auf. Dabei eröffnet es seinen Kunden die Möglichkeit, vom Talent und Erfolg anderer erfahrener Händler, so genannter Top Trader zu profitieren. Aktuell veröffentlichen etwa 1.000 Trader als Top Trader ihr Depot und ihre Aktionen über ayondo. Dabei können, neben der erzielten Rendite des Top Traders auch die jeweilige Marktausrichtung sowie eine von ayondo durchgeführte Auszeichnung als spezifische Auswahlkriterien zu Grunde gelegt werden.
Unsere Erfahrungen zeigen, dass gerade für Anfänger ein großer Lerneffekt darin bestehen kann, sich eingehender mit den Strategien erfolgreicher und langjährig tätiger Trader zu beschäftigten und auf dieser Basis eigene Strategien zu entwickeln. Dabei haben unsere Erfahrungen auch gezeigt, dass der Social Trading Prozess zwischen Top Trader und Follower sehr schnell und mit einer sehr hohen Präzision abgewickelt wird. Auch bei kleineren Budgets ab etwa 100 Euro bilden die gekoppelten Portfolios die Entwicklung des Hauptportfolios sehr exakt nach.
Neben der Auswahl und den Möglichkeiten ist für den Händler natürlich vor allem interessant, mit welchen Kosten er zu rechnen hat. Damit setzen wir uns im folgenden Kapitel auseinander.

Günstige Spreads, Gebühren und Margins bei ayondo

Auch wenn Anbieter immer wieder damit Werbung machen, dass keinerlei Gebühren verlangt werden, arbeiten diese natürlich nicht nur aus Nächstenliebe. Die Gebühren im Bereich des CFD Handels heißen dabei Spreads und sind nichts anderes als Kursaufschläge. Die Anbieter veröffentlichen dabei sogenannte Geld und Briefkurse wobei die Differenz zwischen diesen beiden Kursen die Gebühr für den Online Broker bildet. Der Geldkurs ist dabei der für den Anleger relevante Nachfragekurs, der Briefkurs der Angebotskurs des Herausgebers. Da mit den Spreads also die zum Teil variablen Kosten des Online Brokers beglichen werden, können diese sich durchaus unterscheiden. Ausschlaggebend ist dabei vor allem die Liquidität des Basiswertes, weshalb die Spreads für einen Wert zum Teil auch erheblich schwanken können. Dies gilt besonders, wenn der Handel auch außerhalb der offiziellen Börsenöffnungszeiten angeboten wird.
Bei den Indizes variiert dieser feste Spread zwischen 0,5 im Falle des US Amerikanischen Index S&P 500 und 4 Punkten beim Spanischen Leitindex IBEX. In den meisten Fällen wird ein Spread von einem Punkt fällig. Bei den Aktien liegen die fixen (indikativen) Spreads in der Regel bei 0,1 auch wenn es einige Abweichungen gibt. Bei Anleihen muss der Anleger mit Spreads von 2 bis 3 Punkten rechnen, ebenso wie bei den Rohstoffen. Deutlich uneinheitlicher gestaltet sich die Struktur der Spreads bei den Devisen. Hier sind Werte von 0,8 beim USD/EUR Handel bis hin zu 24 Pips möglich, wie etwa im Austauschverhältnis von Norwegischer gegen schwedische Krone. Beim Währungspaar US Dollar und Südafrikanischem Rand liegt der Spread laut Angaben von ayondo sogar bei 200. Die Margins rangieren insgesamt zwischen 0,5 und 5 Prozent.
Zu den Spreads müssen zusätzlich Finanzierungskosten eingeplant werden, sobald eine Position über Nacht gehalten werden soll. Händler sprechen hier auch vom Rollen der Position oder einer Rollover-Order. Da der Anleger im CFD Handel wie beschrieben, mit geliehenem Kapital arbeitet, wird hierfür eine Art Zins fällig. Auch hier bietet ayondo sehr günstige Konditionen an.
Auch für das Social Trading Segment hat sich ayondo für ein recht einfaches und nachvollziehbares Kostenmodell entschieden. Grundlage ist dabei, dass keine eigentlichen Gebühren anfallen. Allerdings behält ayondo bei jedem Handel einen Anteil der Geld Brief Spanne, also den sogenannten Spread ein und auch die Top Trader erzielen hieraus zusätzliche Einnahmen. Dagegen verzichtet ayondo im Gegensatz zu anderen Social Trading Plattformen darauf, eine eigene Performance Gebühr zu erheben.

Das Bonusprogramm von ayondo: Vielfältig und aktuell

Auch für seine innovative Bonuspolitik ist ayondo seit Jahren bekannt. Mit aktuell wechselnden Bonusangeboten bietet es sowohl wechselwilligen Händlern anderer Plattformen als auch zufriedenen Stammkunden attraktive Anreize und Zusatznutzen. Im Testzeitraum standen sechs einzelne Bonusangebote zur Auswahl. Dabei beschränkt sich ayondo nicht darauf, den Kunden nur zu einer höheren Einzahlung auf sein Handelskonto zu motivieren. Die Bonusangebote schließen auch eine Reihe von Weiterbildungsangeboten und Programme für Freunde Werbung mit ein. Unsere Erfahrung hat deutlich gemacht, dass man sich als Kunde regelmäßig auf interessante und abwechslungsreiche Bonusangebote freuen darf.

Die übersichtliche Webseite von ayondo

Professionell, funktional und übersichtlich – dass sind die wichtigsten Merkmale, mit denen sich die Webseite von ayondo beschreiben lässt. Aufgrund des umfangreichen Angebotes von Handelsmöglichkeiten wird etwa bei den Aktien darauf verzichtet, alle 1.200 Werte auf einer Kurstafel aufzulisten. Dagegen werden die Aktien nach schlüssigen Kategorien geordnet und dargestellt. Sehr übersichtlich und transparent sind dabei auch informative Angebote in Form eines Glossars sowie einer FAQ Seite zusammengestellt, wo sich vor allem Anfänger mit den wichtigsten Begriffen vertraut machen können. Die Webseite ist dabei komplett in Deutsch gehalten und enthält eine Menge unterschiedlicher Weiterbildungsangebote. Diese sind auf mehreren Seiten zusammengefasst und umfassen neben den erwähnten Übersichten und Erklärungen ein großes Angebot an Webinaren, die sich vor allem mit aktuellen Markteinschätzungen befassen. Doch auch Webinare, die sich mit dem grundsätzlichen Handel und technischem Hintergrundwissen auseinandersetzen, finden sich immer wieder im Angebot.
Darüber hinaus wird auch ein kostenloses wie uneingeschränkt nutzbares Demokonto angeboten. Eine wichtige Einrichtung, da sich der Anleger auf dieses Weise nicht sofort auf den Sprung ins kalte Wasser begeben muss.

Einfaches Banking und bequeme Zahlungsmethoden

Bei den Zahlungsmöglichkeiten stehen vor allem zwei Ziele im Vordergrund: Flexibilität und Sicherheit. Flexibilität wird über ein umfangreiches Angebot unterschiedlicher Zahlungsmöglichkeiten gewährleistet. Diese reichen von der Kreditkarte bis zur Banküberweisung, die in unterschiedlichen Währungen möglich ist. Sicherheit wird durch das sogenannte 3D Secure Programm garantiert, einem von der Firma Visa entwickelten Sicherheitsverfahren. Auch Auszahlungen sind problemlos möglich. Ohne Mindestbetrag kann dabei jedoch nur auf die jeweilige Einzahlungsquelle ausgezahlt werden.
Voraussetzung ist natürlich eine Anmeldung bei ayondo: Diese erfolgt kurz und bündig durch Angabe der persönlichen Daten sowie einem Nachweis durch die Kopie ein Ausweispapieres und nimmt nur wenige Minuten in Anspruch wie unsere Erfahrungen gezeigt haben.

Sicherheit wird sehr ernst genommen bei ayondo

Ein immer wieder wichtiges Thema ist die Sicherheit der Kundengelder. Hier tut ayondo als Vorreiter der Branche eine ganze Menge, um einen überdurchschnittlichen Standard zu gewährleisten. Hierzu gehört unter anderem, dass nur mit international renommierten und seriösen Banken zusammen gearbeitet wird. Weiterhin unterzieht sich ayondo jährlich einer gründlichen Revision durch eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft. Selbstverständlich sind darüber hinaus die getrennte Geldverwaltung sowie ein Einlagenschutz. Dieser kann mit eine extra Policen auf bis zu 500.000 Britische Pfund erweitert werden.
Zum Schutz der Kunden sind auch Instrumente konzipiert, mit denen sich der Anleger wirksam gegen Nachschusspflichten absichern kann. Unsere Erfahrungen zeigen eindeutig: Bei ayondo wird eine Menge für den Schutz des Kunden und dessen Gelder getan, Betrug oder ähnliches dagegen unmöglich gemacht.
Nicht vergessen erwähnt zu werden darf der stets freundliche und auch hilfreiche Support von ayondo. Denn auch hier zeigen die Erfahrungen, dass insbesondere im schnellen Handel mitunter auch schnelle Hilfe notwendig ist. Bei ayondeo darf sich der Kunde dabei sehr gut aufgehoben und vor allem ernst genommen fühlen. Egal ob per Email oder telefonisch: Die Kollegen vom Support holen den Kunden freundlich und kompetent dort ab, wo er sich gerade mit seinem Problem befindet. Abgerundet wird das ordentliche ayondo Angebot von einem äußerst professionell aufgemachten Blog, der im Stile einer überregionalen Wirtschaftszeitung die tagesaktuellen Themen vorstellt und kommentiert und damit dem Anleger just in time die entscheidenden Impulse für den Handel liefert.

Fazit: Rundum zufrieden mit ayondo

Insgesamt trifft der Anleger bei ayondo in jeder Hinsicht auf umfangreiche und gut durchdachte Angebote. Dies gilt neben dem riesigen Handelsangebot, welches zudem um die Möglichkeit des Social Tradings erweitert wurde, auch für die umfangreichen Weiterbildungsmöglichkeiten sowie zahlreiche und gründlich aufbereitete Informationen auf der Webseite. Absolut empfehlenswert ist zudem die Gebührenstruktur in Form von konkurrenzfähigen Spreads und günstigen Rollover Kosten. Ein Online Broker, bei dem sich wohl jeder gut aufgehoben fühlen dürfte.